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 我做刑事案件接触的当事人和律师........执业小感触，刑辩律师难，良心刑辩律师少 前几天接了一个涉及“套路贷”诈骗犯罪的案子，只委托了侦查阶段，其他阶段目前未委托。即使这样，也是在会见前做了充分的准备，力求在会见过程中讲清楚法律规定，维护好犯罪嫌疑人的合法权益。 这个案件是跟人合作的。因事发突然，家属委托时，我未在场；家属只对合作伙伴说了大概的情况，合作伙伴转述与我。大意是：其子两年前在一家公司贷款公司做业务员，一年后升为办公室主任；升职后，只负责接待和办公室维护，工作轻松，工资尚可。但是待到去年年中时候，察觉公司所从事业务可能涉嫌违法犯罪，因而离职。后，通过自己的努力在银行谋得一份职业，从事至今。然，天有不测风云，“东窗事发”，今年11月份时，因“被害人”举报，公司被查，他作为曾经的办公室主任被刑事拘留。家属知道后，立即联系到了合作伙伴，借委托会见，搞清楚具体情况怎样。 上午接受委托，立即着手准备了函件，赶在公安人员中午下班前把委托手续及函件递交了。下午，立即驱车前往看守所进行会见。小伙子，九零后，人高大结实，不过倒也憨厚。坐定，表明来意，办理完委托手续，紧接着讲起了整个事情的来龙去脉。叙述过程中，讲到还款人的还款会还到自己的银行卡，然后本人立即把还款打到公司账户。 问：为何会有还款人把还款还到你的银行卡？ 答道：没仔细问，可能是还款人有某些不方便之处。 那么，还到你银行卡的流水大概有多少呢？ 答道：大概几百万； 那你有没有用过你的这张卡呢？ 答道：用过的，不过都是小额支付，而且用的次数也少，就是吃个饭刷下卡啥的。 还款人把还款还到你的银行卡，你隔多久把这还款还到公司账户呢？ 答道：当下就打到公司账户了。 没有隔一段时间在打到公司账户的吗？ 答道：没有。 确定么？ 答道：确定的。 那么这张卡你是什么时候办的呢？为什么要用你的卡收钱呢？ 答道：具体什么时候办的，忘了，应该是在这个公司工作之前就办了。不是单用我的卡收钱，只是谁方便就用谁的卡。也有可能李xx（以下简称“金主”）把我的卡号给了借款人了，所以就有了这些流水。 后来，为什么从公司离职了呢？ 答道：感觉公司可能要出事，怕再呆下去....... 每月工资大概多少呢？ 答道：5000一个月 工资也不多哈，办公室主任工资就这些吗？ 答道：就这些的，因为说是办公室主任，其实就是后勤加行政，来人了就接待下，平常的话，打印、采购等都是我做的。 工资有流水么？ 答道：没有，都是现金发的。 你自己是现金发的还是所有的人都是现金发的？ 答道：都是现金的 其他人，你说的那个李xx，平常会在公司么？ 答道：整个公司最常见的就是我，我就是办公室主任，就得负责日常的办公室运转的。李也就年终或是需要资金的时候来下，其他时候都见不到的。还有一个催债的，我跟他接触不多，都是借款人还不了钱了，才会找他的，催款的事情都是他负责的，我不管这块。他怎么催款我也不知道的。 还有其他人么公司里？ 答道：有的，还有一个姓沈的，不过也是不常见的。 ......... 因为什么事情公安决定抓的呢？ 答道：公司有个业务员，私自借钱给借款人，还不上时就以公司名义去找他要，可能手段有些过火，那个人就去报案了，连带着把我也抓了 那个业务员叫什么呢？ 答道：不清楚 ......... 公安那边怎么跟你说的呢？ 答道：说是“套路贷”犯罪，涉嫌诈骗，是以诈骗罪拘留的。 你具体从事过业务吗？ 答道：刚开始当业务员的时候，从事过；后来在办公室了，就没有了。 你是如何宣传你的业务的呢？ 答道：就是朋友圈宣传的，或者朋友、他人介绍，其他的也没有了 当了办公室主任后，那些来公司咨询的人，你都是怎样跟他说的呢？ 答道：讲清楚利息多少，怎么收的，借多久，啥都跟人家讲清楚的 有没有故意不让人家按时还款的呢？ 答道：没有的，还不上的话都有人负责催款的。 ........ 经过一个半小时的交流，搞清楚了事情的原委。紧接着，跟他讲了法律是如何规定诈骗犯罪的，也讲清楚了最高院、高院等关于“套路贷”刑事案件的意见。让其做好未来一段时间呆在看守所的准备。当然具备取保的条件的话，还是会积极争取的。 回来后，一直在脑海里思考一个问题：就当事人所涉之事是否符合“套路贷”呢？无论是最高院的文件还是高院的文件，都已明确”套路贷“最重要的就是要有“套路”，没有“套路”就构成不了“套路贷”，那么何谓“套路”呢？根据最高院的文件表明：签订、履行借贷协议过程中实施虚增借贷金额、制造虚假给付痕迹、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等行为，根据高院的文件：虚增贷款金额、制造虚假给付痕迹、恶意制造认定违约、多平台借款平账、毁匿还款证据等一种或者多种方式设置“套路”形成虚假债权债务关系的，主要目的是为了非法占有，手段就是利用上述多种方式，造成还款人无法按时还款或者有其他事项导致还不了款，达到非法占有还款人资金的目的。而且，要构成诈骗罪，需要虚构事实或者隐瞒真相；而就当事人陈述，借款前都已经口头把相关事项讲的很清楚了，就是利息较高，而人家也接受。 就当事人的陈述而言，是找不到虚构事实或者隐瞒真相的成分的；如果当事人所言非假的话，那么有无可能这本身只是一个高利贷犯罪呢？通过当事人的陈述，确实找不到虚构事实或者隐瞒真相的迹象；当然不排除其他人员有这些行为。作为共同犯罪，是要对这些承担责任的。可是，共犯也区分主从犯、犯罪手段、犯罪中所起作用大小的啊。单从流经当事人的银行卡来说，几百万的流水，在诈骗犯罪中已经是数额巨大了，量刑在十年以上了都。那么有没有可能从高利贷犯罪方面予以辩解，从而获得较轻的处罚呢？若当事人所言属实，每个月仅是领取工资，其他额外收入没有的话，仅根据银行卡流水就要量刑10年以上对当事人而言，着实冤枉。 我把这些想法跟合作伙伴说了下，伙伴说：确实很冤枉，但是没办法啊，就是套路贷啊，虽然仅是拿工资，但不影响诈骗数额的认定。确实，诈骗犯罪，不考虑涉嫌犯罪内部人员之间的分配。可这能不能成为一个量刑情节呢？而且，从其中途退出来看，主观上也没有继续参与犯罪，没有非法占有的目的啊。 二次会见中，当事人流露出：承办民警已告知他说这案子上头在盯着呢，监察委督办的。不知是否有这回事？问我。这个不好说，目前无法联系上承办民警，当场去的时候没人，打电话的时候没人接，问其他人，都说不知道，所以宁可信其有不可信其无。 最后，因为未到审查起诉阶段，看不到案卷，无从知晓其他到案人的证词，无法判断当事人所言到底为真或假？不能轻易下结论，不敢给当事人太多信心，不敢让当事人乐观。只能谨慎行事。 ........ 做了些刑事案件后，发觉任何一件刑事案件，或多或少在某些方面存在疑虑的。所谓的铁案，也不过是疑虑少了些而已。哪有什么铁案？都是相对的。 |
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最新评论
现在严打，定涉黑的都大把
老铁，现女友还是考前酒店陪考的那个女友么？
老哥 这么了解这位兄弟？
贷款的详情也问了后续，但是这个当事人是不太了解的。会见三次下来，觉得定个诈骗的话还是有点冤的
是的，反正是撞到枪口上了
是的，主观上确实大有可讨论的地方，与我而言，我认为当事人主观上是知道这个违法的，有高利贷犯罪的意识的，但是对于诈骗的的话，我觉得还是有些牵强的。楼主认为:明知公司的非法盈利套路而为之，这样的话只是侵害公司的利益，不涉及借款人的。此外，公司的非法盈利做何解呢？对公司的非法盈利套路占有，可否认为是赃物犯罪呢？赃物犯罪能否进行处罚呢？这涉及到其他问题了。